V Italiji so v začetku leta uvedli stroga nova pravila na področju finančnega nadzora, ki vključujejo samodejno prijavljanje določenih dvigov gotovine na bankomatih. Ukrep, prvotno zasnovan za zaščito komitentov in preprečevanje prevar, je bil s spremembo zakonodaje tehnološko nadgrajen in je postal del boja proti pranju denarja ter davčnim utajam, kar bi lahko vplivalo tudi na Slovence in druge tuje državljane ter slovenska in tuja podjetja.
Jedro nove ureditve je neposredna in avtomatizirana povezava z italijanskim uradom za finančne informacije (UIF). Čeprav uradne vrednostne meje za sprožitev opozorila niso javno objavljene, viri iz finančnega sektorja navajajo, italijanski mediji pa povzemajo, da bančni sistemi samodejno alarmirajo pristojne organe pri gotovinskih dvigih, ki dosežejo ali presežejo znesek 1000 evrov. Višji ko je znesek, večja je prioriteta obravnave na uradu.
Zmotno je prepričanje, da se je nadzoru mogoče izogniti z drobljenjem transakcij. Finančne institucije namreč opozarjajo, da razbijanje večjega dviga na več manjših zaporednih operacij varnostnih algoritmov ne preslepi. Nasprotno, takšno ravnanje sistem nemudoma označi kot visoko rizično in sumljivo.
Ena najbolj spornih točk nove zakonodaje za zagovornike zasebnosti je dejstvo, da stranka o sproženi prijavi na UIF ni obveščena. Postopki in analize potekajo v popolni tajnosti, brez neposredne možnosti, da bi komitent dvig vnaprej pojasnil. Sama prijava pa kljub temu ne prinaša avtomatskih sankcij. Posamezen višji dvig zgolj ustvari zapis v osrednji bazi podatkov, do katere imajo dostop preiskovalni organi.
Do pravih težav in poglobljenih davčnih inšpekcij pride šele v primeru, ko nadzorni organi zaznajo izrazita neskladja med splošno bančno aktivnostjo – vključno s pologi, izhodnimi in vhodnimi nakazili – ter uradno prijavljenimi dohodki posameznika.
Strokovnjaki so za portal money.it opozorili na novost in poudarili pomen finančne discipline. Čeprav številni bančni paketi dvige nad 1000 evrov tehnično onemogočajo že s samimi limiti na karticah, strokovnjaki svetujejo preventivno ravnanje tudi pri tistih računih, kjer so tovrstni dvigi mogoči.
Da bi se izognili dolgotrajnim birokratskim postopkom in dokazovanju nedolžnosti, je po novem nujno skrbno arhiviranje celotne dokumentacije o izvoru in porabi sredstev. V trenutnem sistemu je sledljivost denarja edina prava obramba pred obtožbami o netransparentnem poslovanju, še dodajajo italijanski finančni analitiki.
